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En quoi l’émergence des supports d’investissement digitaux redéfinit-elle la gestion patrimoniale des investisseurs non-professionnels ?
Quel est votre âge ?
*
A
- de 18 ans
B
Entre 18 et 30 ans
C
Entre 30 et 65 ans
D
+ de 65 ans
Vivez-vous sur le territoire français ?
*
A
Oui
B
Non
C
Suffisamment longtemps pour être résident fiscal français
Quelle est votre catégorie professionnelle ?
*
A
Lycéen / Étudiant
B
Salarié du secteur privé
C
Salarié du secteur public / Fonctionnaire
D
Cadre / Profession intellectuelle supérieure
E
Profession libérale (médecin, avocat, notaire…)
F
Chef d'entreprise / Entrepreneur / Indépendant
G
Artisan / Commerçant
H
Agriculteur
I
Sans emploi / En recherche d'emploi
J
Retraité
Quel est votre situation matrimoniale
*
A
Célibataire
B
En couple sous contrat
Réalisez-vous des investissements patrimoniaux ?
A
Oui
B
Non
Par quelles types d'institutions avez-vous déjà investis ?
(plusieurs choix possibles)
*
Une banque traditionnelle
Une néobanque ou banque en ligne
Une plateforme de courtage en ligne
Un robo-advisor
Sur quels supports avez-vous investis ?
*
Livret
Assurance vie
Compte-titre
PEA (Plan épargne en actions)
PER (plan épargne retraite)
PEL (Plan épargne logement)
Avez-vous déjà entendu parler des produits financiers suivants ?
(cochez tout ce que vous connaissez)
*
Actions
Obligations
Private equity (capital investissement)
Produits structurés
ETF (fond indiciel coté)
Immobilier
Cryptomonnaies
Fonds de placements classiques (actions & obligations)
Options, futures, derivatives
Prise de participation directe
Aucun de ces produits
Sans tenir compte du contexte de marché actuel, sur quels produits seriez-vous prêt à investir ?
*
Actions
Obligations
Private equity (capital investissement)
Produits structurés
ETF (fond indiciel coté)
Cryptomonnaies
Immobilier
Fonds de placements classiques (actions & obligations)
Options, futures, derivatives
Prise de participation directe
Quel est votre niveau de connaissance en matière de placements financiers ?
*
A
Je ne m'y connais pas du tout
B
Je m'y intéresse un peu, j'ai quelques notions
C
Je connais bien la finance de marché
D
Je suis expert ou professionnel du secteur
Où vous informez-vous sur vos investissements ?
(plusieurs choix)
*
Connaissez-vous le CopyTrading, c'est-à-dire la possibilité de reproduire automatiquement la stratégie d'un autre investisseur ?
*
A
Oui et je l'utilise ou j'ai déjà essayé
B
Oui, mais je n'y ai jamais eu recours
C
Non, je ne connaissais pas ce principe
Avez-vous actuellement un conseiller pour gérer votre épargne ?
*
A
Oui
B
Non
C
Je suis autonome
(Si oui)
De quel type de conseiller s'agit-il ?
Avez-vous des enfants ?
A
Oui
B
Non
(Si oui)
Avez-vous ouvert un produit d'épargne spécifiquement pour vos enfants ?
Selon-vous, quel est votre profil investisseur ?
*
A
Défensif (100% sécurisé)
B
Prudent (75% sécurisé + 25% de produits risqués)
C
Equilibré (50% sécurisé + 50% de produits risqués)
D
Offensif (25% sécurisé + 75% de produits risqués)
Quel est votre niveau d'implication dans le suivi de votre épargne ?
*
A
Je place un peu mais sans suivi particulier (tous les 6 mois/1an)
B
Je place de manière avisée et je suis de temps à autre les performances (chaque mois)
C
Je regarde souvent l'évolution de mon épargne et cherche activement de nouvelles solutions (chaque semaine)
D
Je ne regarde jamais ou très occasionnellement
Quel est l'objectif principal de votre épargne ?
*
A
Placer sur le long terme (retraite, transmission)
B
Placer à court terme pour financer des projets (achat immobilier, voyage, études, maison…)
C
Combiner court et long terme, à la fois pour mes projets et ma retraite
La préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers est-elle un sujet que vous prenez en compte dans vos choix d'investissement ?
*
A
Oui, c'est une priorité
B
Oui, j'y pense mais ce n'est pas encore urgent
C
Non, je me concentre sur le présent
D
Je n'y ai pas encore réfléchi
L'investissement responsable (critères environnementaux, sociaux, de gouvernance : ESG/ISR) influence-t-il vos choix de placements ?
*
A
Oui, c'est un critère prioritaire pour moi
B
Oui, si cela ne pénalise pas la performance
C
Non, seule la performance compte, l’ESG est secondaire
Êtes-vous satisfait de votre situation d'épargne actuelle ?
*
A
Oui, je suis satisfait de mes placements
B
Partiellement, je cherche à améliorer ma stratégie
C
Non, je ne suis pas satisfait et souhaite changer d'approche
D
Je souhaite commencer à investir sérieusement
Pensez-vous que vos placements doivent être ajustés en fonction des évolutions du marché ?
*
A
Oui, je veux que mon portefeuille soit réactif aux marchés
B
Je n'y avais pas réfléchi car je m'en remets à mon conseiller
C
Non, je préfère une stratégie stable sur le long terme
Quel est votre style de gestion actuel ou souhaité ?
*
Faites-vous confiance à votre conseiller financier pour défendre vos intérêts ?
*
A
Oui, j'ai pleinement confiance en mon conseiller
B
J'ai une confiance partielle, mais j'ai quelques doutes sur les conflits d’intérêts et la personnalisation de mon portefeuille
C
Non, je me méfie des conseils qui me sont donnés
D
Je n'ai pas de conseiller
Avez-vous une bonne connaissance des frais appliqués sur vos placements ?
(frais de gestion, frais d'entrée, spreads, rétrocessions à votre conseiller…)
*
A
Oui, je connais précisément tous les frais que je paie
B
Je connais les grandes lignes mais pas le détail
C
Non, je n'ai pas une vision claire de mes frais même si on me fait un rapport
D
Non, et cela ne m'a jusqu'ici pas préoccupé
Avez-vous déjà eu le sentiment que les produits recommandés par votre conseiller correspondaient davantage à ses intérêts qu'aux vôtres ?
*
A
Oui, plusieurs fois
B
Oui, une fois
C
Non, jamais
D
Je n'y ai pas réfléchi
Êtes-vous satisfait de la fréquence et de la qualité des échanges avec votre conseiller ?
*
A
Oui, mon conseiller est disponible et réactif
B
Partiellement, les échanges sont trop rares ou trop superficiels
C
Non, je me sens peu suivi et peu considéré
D
Je n'ai pas de conseiller
Quelles sont vos principales attentes vis-à-vis d'un conseiller financier ?
(4 choix maximum)
*
Transparence totale sur les frais et les conflits d'intérêts
Personnalisation de la stratégie à ma situation
Disponibilité et réactivité sur mon portefeuille
Gestion fiscale et juridique de mon patrimoine en plus
Pédagogie, m'expliquer clairement les produits
Reporting régulier et clair sur mes performances
Accès à des produits auxquels j'aurais du mal à accéder seul
autres suggestions ...
Selon vous, un algorithme (qui reprend les tendances financières) peut-il remplacer un conseiller humain dans la gestion de votre patrimoine ?
*
A
Oui, totalement, la technologie est plus fiable et moins coûteuse
B
Partiellement, pour certaines tâches, oui, mais pas pour tout
C
Non, la relation humaine et la personnalisation sont irremplaçables
Faites-vous confiance aux outils digitaux pour gérer votre épargne ?
*
A
Oui, je fais entièrement confiance au digital qui a déjà fait ses preuves
B
Oui, mais je préfère qu'un humain soit impliqué derrière
C
Je suis réfractaire au digital pour mes placements, je suis encore sceptique
Êtes-vous satisfait des outils digitaux des banques traditionnelles ?
*
A
Oui
B
Oui mais, il peut encore y avoir des améliorations
C
Non, les outils restent insuffisants
Êtes-vous passé totalement au digital (banque + investissement) ?
*
A
Oui
B
Non
C
J'y réfléchis
Qu'est-ce qui vous freine à utiliser une plateforme d'investissement digitale ?
(plusieurs choix)
Seriez-vous intéressé par un modèle combinant gestion algorithmique et accès à un conseiller humain en cas de besoin ?
*
A
Oui, c'est le modèle idéal selon moi
B
Oui, si l'interface est digitale et le conseil reste humain
C
Non, je préfère un modèle 100 % humain
D
Non, je préfère une solution 100 % digitale et autonome
Globalement, quel canal vous donne le plus satisfaction dans la gestion de votre épargne ?
A
Ma banque ou mon conseiller traditionnel
B
Une plateforme digitale ou robo-advisor
C
Les deux de manière complémentaire
D
Aucun des deux ne me satisfait pleinement
Quelles plateformes d'investissement digitales connaissez-vous, même de nom ?
*
Revolut
BoursoBank
HelloBank
Fortuneo
BforBank
N26
OrangeBank
Monabanq
Bourse direct
SaxoBank
Trade Republic
Interactive Broker
IG markets
XTB
eToro
Carré Partners
Deblock
Patrimy
Finary
Planeo
Tangem
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