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Raio-X Financeiro KORE
Sua empresa fatura. Mas o caixa acompanha? Comece o raio-x do que pode estar travando o seu dinheiro.
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Qual seu papel no negócio?
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A
Sócio ou proprietário
B
Diretor ou gestor contratado
C
Gerente de unidade
D
Profissional liberal
Qual o setor da sua empresa?
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A
Prestação de serviços (agência, consultoria, TI, engenharia, jurídico, arquitetura)
B
Saúde (clínica, consultório, laboratório)
C
Educação (escola, curso, treinamento)
D
Comércio ou varejo
E
Alimentação (restaurante, bar, delivery, food service)
F
Indústria ou produção
G
Outro
Qual o faturamento médio mensal da empresa?
*
A
Até R$ 50 mil
B
Entre R$ 50 mil e R$ 150 mil
C
Entre R$ 150 mil e R$ 500 mil
D
Entre R$ 500 mil e R$ 1 milhão
E
Acima de R$ 1 milhão
Qual seu objetivo principal nos próximos 12 meses?
*
A
Ganhar controle sobre a rotina financeira (parar de operar no escuro)
B
Aumentar a margem de lucro (o caixa não acompanha o faturamento)
C
Ter previsibilidade de caixa (saber o que vem, o que sai, o que sobra)
D
Preparar a empresa para o próximo salto (contratar, abrir, investir)
Você abre este mês sabendo, com número na mão, quanto entra e quanto sai nos próximos 30 dias?
*
A
Abro o mês com o fluxo dos 30 dias fechado, entrada por entrada e saída por saída
B
Sei o essencial (folha, aluguel, principais recebimentos), o resto vai aparecendo no meio do caminho
C
Vou descobrindo conforme as contas chegam e os clientes pagam
D
Só olho o saldo do banco, o resto é surpresa
Você sabe hoje quanto sua empresa gasta por mês só pra manter as portas abertas, mesmo se não vender nada (folha, aluguel, sistemas, contas fixas)?
*
A
Sei o número exato, e sei quanto preciso faturar por mês pra não dar prejuízo
B
Sei por alto, tenho ideia do custo fixo mas nunca fechei conta redonda com margem
C
Nunca fiz essa conta, vou vivendo mês a mês pelo saldo do banco
D
Prefiro nem saber, se pensar demais nisso trava
Você sabe qual é a margem de lucro real do seu negócio hoje, depois de tudo pago (custos, impostos, folha, pró-labore)?
*
A
Sei o número em %, acompanho todo mês e tenho meta de margem definida
B
Tenho estimativa, calculo esporadicamente ou só no fechamento do ano
C
Já calculei uma vez, não sei se ainda vale hoje
D
Não sei o número, olho se sobrou dinheiro no fim do mês
Quando foi a última vez que você reajustou seus preços, e como decidiu o novo valor?
*
A
Faço reajuste em ciclo definido (anual ou por gatilho de inflação e custo), com base em custo, mercado e margem-alvo
B
Faço reajuste esporádico, quando percebo que o custo comeu a margem
C
Faço reajuste raro, geralmente pela pressão do cliente ou pela mudança da concorrência
D
Meus preços estão parados há mais de um ano, nunca parei pra estruturar reajuste
Como está organizada a rotina financeira da sua empresa hoje (quem cuida e quando os números são revisados)?
*
A
Financeiro com dono claro (interno ou BPO terceirizado), com ritual semanal fixo e dia certo
B
Eu cuido com apoio de alguém, reviso os números no fechamento do mês
C
Cuido sozinho, olho os números quando dá no meio da correria
D
Financeiro sem dono claro, só olho quando algum problema estoura
Quando você toma uma decisão financeira importante (contratar, cortar um custo, aceitar um contrato grande, fazer um investimento), qual é a sua base?
*
A
Abro relatórios (DRE, fluxo, margem, cenário), simulo o impacto e depois decido
B
Nas decisões grandes olho relatório, nas médias e pequenas decido pelo saldo do banco e feeling
C
Uso o saldo do banco como termômetro principal, se tem dinheiro dá pra fazer
D
Decido pela intuição, corrijo se der problema depois
Você sabe hoje quantos dias, em média, seus clientes levam pra pagar depois que você entrega o serviço, e quantos dias você paga seus fornecedores e a folha?
*
A
Sei os dois números, sei que meu ciclo é positivo (recebo antes de pagar) e monitoro
B
Sei os dois números, e sei que meu ciclo é negativo (pago antes de receber), aguento no fluxo
C
Sei um dos dois, o outro nunca calculei
D
Nunca calculei nenhum dos dois, cliente paga quando paga e boleto vence quando vence
Se a receita da sua empresa parasse por completo hoje (nenhum cliente novo, nenhum recebimento novo), quanto tempo o caixa aguenta pagar folha, fornecedores e impostos sem correr pra banco?
*
A
Três meses ou mais, tenho reserva formada e não dependo de antecipação nem cheque especial
B
Um mês, no máximo, respeitando o que já está programado
C
Menos de duas semanas, e mesmo assim só se eu antecipar recebível ou usar limite
D
Vivo dentro do cheque especial e do adiantamento, o caixa da empresa é o limite do banco
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