Formulaire PER - Offre client prévoyance

Quel est votre email ?

Quel est votre nom ?

Quel est votre prénom ?

Quel est votre revenu professionnel ?

Pour les TNS il s'agit de votre rémunération, pour les professions libérales de votre BNC et pour les auto-entrepreneurs ou libéraux en micro-BNC de votre revenu imposable (CA après abattement)

Quel est votre taux marginal d'imposition ?

Cette information est importante car l'avantage fiscal du PER se résume à un arbitrage sur la TMI (Tranche Marginale d’Imposition) avec l’idée que votre TMI est plus importante à l’heure actuelle qu’elle ne le sera quand vous serez à la retraite.

Quel versement initial souhaitez-vous faire ?

Quel montant souhaitez-vous investir sur votre PER chaque mois ?

Quel est votre profil de risque ? Le PER est avant tout un produit pour préparer sa retraite mais il existe plusieurs modes de gestion. Quel mode vous parle le plus ?

A

Gestion évolutive : votre allocation évolue automatiquement vers plus de sécurité à l’approche de la retraite. Trois profils disponibles : prudent, équilibre, dynamique.

B

Gestion sous mandat : vous confiez la gestion à des experts (Ofi Invest Asset ou Rothschild), avec un profil adapté à votre situation.

C

Gestion libre : vous pilotez vous-même vos investissements. Ce mode nécessite que vous soyez un expert de l’investissement.