Comment améliorer la compréhension de l'assurance-vie et de ses atouts pour une finance plus durable ?

Bonjour à tous,

Étudiantes en Master à l’École Nationale de l’Assurance (Enass), nous menons une étude sur la thématique suivante :

Afin de mener au mieux notre projet, nous avons préparé un questionnaire relatif au placement financier. Vos réponses nous aideront à identifier les idées reçues, à comprendre les mécanismes de décision et à déterminer les meilleurs canaux d'information.

Les questions s'adapteront à votre profil et à vos connaissances sur ce domaine. Le questionnaire est anonyme et dure moins de 10 minutes, avec essentiellement des questions fermées. Merci d’avance pour votre précieuse contribution ! 😁

Quel âge avez-vous ?

A

Moins de 18 ans

B

Entre 18 et 24 ans

C

Entre 25 et 30 ans

D

Entre 31 et 45 ans

E

Entre 46 et 60 ans

F

Plus de 60 ans

Quelle est votre situation professionnelle ?

A

Etudiant(e)

B

Salarié(e)

C

Etudiant(e) et Salarié(e)

D

Travailleur(euse) non salarié(e)

E

Sans activité professionnelle

Exercez-vous et/ou étudiez-vous dans le domaine financier ?

A

Oui

B

Non

Au cours des 6 derniers mois, avez-vous réussi à mettre de l'argent de côté ?

A

Oui, de manière régulière (tous les mois)

B

Oui, quelques fois

C

Non, je n’ai pas pu mettre d’argent de côté

D

Non, j'ai dû piocher dans mon épargne

De manière générale, quelle part de vos revenus essayez-vous de mettre de côté ?

A

Moins de 5 %

B

De 5 à 15 %

C

De 15 à 30 %

D

Plus de 30 %

Quel montant mensuel seriez-vous prêt(e) à consacrer à un placement ?

A

Rien

B

Moins de 50 €

C

De 50 à 200 €

D

Plus de 200 €

Parmi les critères suivants, classez celui qui est le plus important pour vous :

1

La sécurité (ne pas perdre de capital)

1

La disponibilité (récupérer l'argent tout de suite)

1

Le rendement (gagner de l'argent)

1

L'impact (savoir ce que finance mon argent)

Quel mot décrit le mieux votre tolérance au risque ?

A

Prudent : Je refuse toute perte, même si mon épargne me rapporte peu

B

Équilibré : J'accepte une légère fluctuation de la valeur de mon placement, afin d’espérer un rendement meilleur que l'inflation

C

Dynamique : Je suis prêt à voir mon capital baisser temporairement et/ou définitivement pour viser un rendement élevé sur le long terme

A quel moment pensez-vous avoir besoin de récupérer l’argent de votre épargne ?

A

D'ici moins d’un an

B

D’ici 1 à 3 ans

C

D'ici 4 à 8 ans

D

Dans plus de 10 ans

E

Je ne sais pas

Quels produits de placement de capital détenez-vous actuellement ?

Compte courant

Livrets réglementés (Livret A, LDDS, LEP, Livret Jeune)

Épargne Logement (PEL, CEL)

Épargne Retraite (PER)

Bourse (PEA, Compte-titres)

Assurance-vie

Crypto-actifs

Aucun

Autre

Avez-vous ouvert un contrat d’assurance-vie de votre propre initiative ou pour celle de quelqu'un d'autre ?

Pour vous, laquelle de ces propositions correspondrait le mieux à la définition d'un contrat d’assurance-vie ?

A

C'est un produit d'épargne pour faire fructifier un capital et le transmettre

B

C'est une assurance décès (l'argent est perdu si je ne meurs pas)

C

C’est une assurance souscrite lors d’un prêt qui couvre les risques de décès, invalidité, incapacité ou de perte d’emploi

D

Je ne sais pas vraiment

E

Autre

Avez-vous l'impression d'être bien informé(e) sur les principes de l'assurance-vie ?

A

Oui, cela est très clair

B

Je connais quelques notions sur le sujet

C

Non, c'est totalement opaque pour moi

Sur quelles recommandations ou informations vous appuyez-vous pour vos choix d'épargne ?

Quel type de format préféreriez-vous pour être informé des possibilités de l’assurance-vie ?

A

Des posts courts et visuels sur les réseaux sociaux (Instagram, LinkedIn, Twitter/X)

B

Des vidéos pédagogiques (YouTube, TikTok…)

C

De la presse spécialisée ou des blogs financiers (Articles, comparatifs…)

D

Des Newsletters / Emails

E

Des podcasts sur la finance

F

Autre

L'un de ces logos vous dit-il quelque chose ?

A

Oui, je sais exactement ce qu'ils garantissent, au moins pour l'un d'entre eux

B

Oui, j’en ai déjà entendu parler, mais je ne sais pas ce qu'il(s) signifie(nt)

C

Non, je n’en ai jamais entendu parler

Sur une échelle de 1 à 10, quelle importance accordez-vous à l'impact écologique et social de votre épargne ?

Seriez-vous prêt(e) à choisir une assurance-vie spécifiquement parce qu'elle propose des fonds responsables sur le plan écologique et social ?

A

Oui, même si le rendement est inférieur aux fonds classiques

B

Non, le rendement de mon placement prime sur son impact

C

Je ne sais pas

D

Autre

Pensez-vous que l'assurance-vie est un bon outil pour financer la transition écologique ?

A

Oui, car c'est de l'épargne long terme

B

Non, je crains un phénomène de "Greenwashing" (pratique visant à influencer les choix des consommateurs à l’aide d’allégations ou informations environnementales infondées, trompeuses ou disproportionnées)

C

Non, je ne vois pas de rapport entre mon épargne et l'écologie

D

Autre

Si une application vous montrait concrètement l'impact de votre assurance-vie, cela vous inciterait-il à épargner davantage (aujourd’hui ou dans le futur) ?

A

Oui, absolument.

B

Peut-être.

C

Non, cela ne changerait pas mon comportement vis-à-vis de l’épargne.

Comment améliorer la compréhension de l'assurance-vie et de ses atouts pour une finance plus durable ?

Quel âge avez-vous ?

Quelle est votre situation professionnelle ?

Exercez-vous et/ou étudiez-vous dans le domaine financier ?

Au cours des 6 derniers mois, avez-vous réussi à mettre de l'argent de côté ?

De manière générale, quelle part de vos revenus essayez-vous de mettre de côté ?

Quel montant mensuel seriez-vous prêt(e) à consacrer à un placement ?

Parmi les critères suivants, classez celui qui est le plus important pour vous :

Quel mot décrit le mieux votre tolérance au risque ?

A quel moment pensez-vous avoir besoin de récupérer l’argent de votre épargne ?

Quels produits de placement de capital détenez-vous actuellement ?

Avez-vous ouvert un contrat d’assurance-vie de votre propre initiative ou pour celle de quelqu'un d'autre ?

Pour vous, laquelle de ces propositions correspondrait le mieux à la définition d'un contrat d’assurance-vie ?

Avez-vous l'impression d'être bien informé(e) sur les principes de l'assurance-vie ?

Sur quelles recommandations ou informations vous appuyez-vous pour vos choix d'épargne ?

Quel type de format préféreriez-vous pour être informé des possibilités de l’assurance-vie ?

L'un de ces logos vous dit-il quelque chose ?

Sur une échelle de 1 à 10, quelle importance accordez-vous à l'impact écologique et social de votre épargne ?

Seriez-vous prêt(e) à choisir une assurance-vie spécifiquement parce qu'elle propose des fonds responsables sur le plan écologique et social ?

Pensez-vous que l'assurance-vie est un bon outil pour financer la transition écologique ?

Si une application vous montrait concrètement l'impact de votre assurance-vie, cela vous inciterait-il à épargner davantage (aujourd’hui ou dans le futur) ?

Pour conclure, quel mot résumerait le placement idéal pour vous ? (Ex: Flexible, Vert, Rentable, Simple, Digitale...)