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財務健檢預約表單

你的錢，有沒有放對位置？

我這輩子最划算的幾筆投資，都是「花小錢、換回大價值」—— 一本三百塊的書，幫我避開一個幾十萬的錯誤決策；學一套 AI 工具的時間，換回後面省下的好幾百個小時。

財務也是一樣——把錢看清楚，成本很小；真正貴的，是那些你一直在漏、卻從沒算過的錢。
我是 Otto，從事金融業 9 年。 這些年我看過太多人，「明明有理財、有存、有投資」，錢卻一直在小地方漏掉👇

1️⃣ 你每天都在花錢，卻沒讓錢流回來。

💳一個客戶習慣刷同一張卡，我請他換一張——同樣的錢，回饋差三倍。另一個常出國的客戶，我把卡從現金回饋改成里程，現在他每年花的錢差不多，卻多出 3~4 張商務艙機票。我自己光用 ShopBack 訂國外交通和住宿，就多拿回好幾千塊。

2️⃣ 你買了保險，卻不知道什麼時候能用。

有個客戶以為保障早就做足了，我幫她做完資產健檢，找回了她根本不知道能申請的五萬多塊理賠金。更常見的是——九成的人不知道公司到底有沒有幫自己加團險。公司幫你付了錢，你卻忘了那是你的權益。

3️⃣ 你以為你在投資，其實在用情緒繳學費。

有個客戶剛開始學投資，市場一漲就急著衝進去、一跌就恐慌出場——追高殺低。我幫他做完資產健檢後，重新建立財務觀念、調整生活理財、投資配置，再教他透過把負債換資產的投資策略。現在他穩穩放著，心情安定，報酬率反而贏過過去那個頻繁進出的自己——出國、買車都靠投資收益支付，本金還透過本業持續往上長。

💬 這場諮詢適合誰？

✅ 平常有在刷卡、有買保險、也有在投資或存錢，卻說不清楚這些到底有沒有放對位置
✅ 想知道自己每一筆錢花得夠不夠有效率——哪些能用更低的成本拿到一樣的結果、哪些能多領、哪些還能再放大
✅ 想要一套真正適合自己的做法，不想再照抄網路上那些明牌
如果你只是想問一支會漲的股票、要一個快速翻身的答案，
那我大概幫不上你。
但如果你想建立一套屬於自己的財務架構，知道每一筆錢該放哪、為什麼這樣放——
那我能幫上忙，陪你把每一個重要的財務決策做對。

💰諮詢費 NT$3,000／時

諮詢後若進入後續規劃，此費用全額折抵。

怎麼稱呼你？

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你目前的資產規模大概落在？

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你最想解決的是？

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簡單描述你現在的狀況、或最想問的問題

填完這份，你會帶走：
✓ 一份你目前資產的盤點——日常、保障、投資，哪裡在漏一次看清
✓ 具體可優化的地方，附調整方向與優先順序
✓ 下一步建議——需要動的告訴你怎麼動

我一個月只親自看得完幾位，填完請耐心等我回覆。